Биржи игнорируют требования KYC и AML

Биржи игнорируют требования KYC и AML

Анонимная торговля является особенностью криптовалютного рынка, однако она может также создать проблемы для расширения бизнеса и возникновения подозрений в отмывании денег и финансировании терроризма. Аналитический отчет британского стартапа Coinfirm демонстрирует, что 69% из проверенных 261 компаний, работающих с цифровыми активами, не придерживаются в должной мере процедуры «знай своего клиента» (KYC). Одновременно 26% бирж имели «высокий» уровень процедур по борьбе с отмыванием денег (AML), включающих мониторинг транзакций и наличие работников, имеющих опыт работы с AML.

Минимальные требования для клиентов

В комментариях генерального директора Coinfirm Павла Кусковски для издания CoinDesk утверждается, что многие криптовалютные биржи требуют от клиента только адрес электронного кошелька. Даже ведущая в индустрии биржа Binance подвержена высоким регуляторным рискам, так как при работе с депозитами величиной до 2 биткоинов (около 8000 долларов) не требуется придерживаться процедуры KYC.

Проанализировав деятельность бирж Coinfirm утверждает, что такие компании, как Coinsquare, Coinbase, Gemini и принадлежащий Circle Poloniex благодаря получению официальных лицензий и соблюдению процедур KYC/AML несут «низкие риски для инвесторов».

В ходе исследования специалисты Coinfirm обнаружили, что некоторые биржи не смогли полностью реализовать официальную политику на своих сайтах. Например, пользователи Binance из стран с ограниченным доступом могли работать на платформе, используя виртуальные частные сети (VPN), скрывающие их истинное местоположение.

Официальный представитель Binance Самуэль Лим заявил, что биржа строго придерживается требований местных законов во всех юрисдикциях, где она осуществляет торговую деятельность, связанную с криптовалютой.

Павел Кусковски также отметил, что биржи, работающие в странах с расплывчатым или двусмысленным законодательством, используют практику создания отдельных юридических лиц, занимающихся обработкой транзакций для клиентов из этих юрисдикций.

Напомним, на этой неделе Binance объявила о подписании договора о партнерстве с фирмой IdentityMind с целью обеспечения безопасности хранения данных клиентов и соответствия требованиям регуляторов.

Не забудьте подписаться на обновления сайта «MyCrypter» в удобной для вас соцсети и получать первыми новости мира Крипто.

Смотрите также