В новом докладе аналитики рекомендуют расширить понятие криптовалют и перечень связанных с ними регулируемых компаний.
Они считают, что AMLD5 не соответствует более строгим стандартам, установленным Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Для согласования подхода с международным Европарламент призывает принять «ряд регуляторным мер».
В существующей системе есть слабые места
Аналитики обнаружили «огромный рост» платформ на базе токенов и предложили ввести новую подкатегорию криптовалют — «частные токены».
Некоторые участники индустрии, включая биржи без поддержки фиата, не охватываются текущей регуляторной основой и должны быть принуждены к соблюдению требований в сфере противодействия отмыванию денег.
Кроме всего прочего, предлагается обратить внимание на проблему майнеров криптовалют. Сегодня существуют монеты, не всегда требующие крупных энергозатратных серверов-ферм для майнинга. Они могут добываться на нескольких аппаратных установках в домашних условиях. В данных обстоятельствах такие устройства могут принадлежать кому угодно, в том числе преступникам.
Новые монеты по определению являются «чистыми», поэтому, если кто-то (например, банк) готов конвертировать их в фиатную валюту или другой крипто-актив, полученные средства тоже будут чистыми. Первым регуляторным шагом может стать определение используемых методов, а впоследствии и принятие надлежащих контрмер.
При этом разработчиков монет и некастодиальные кошельки предлагается освободить от ответственности, поскольку они только предоставляют технологическую инфраструктуру.
Инвестиционные риски
Как отмечают эксперты, криптовалюты подвержены повышенной волатильности и не всегда вписываются в существующее финансовое право, из-за чего несут повышенные риски для инвесторов. Кроме того, взаимодействие с криптовалютами финансовых учреждений влечёт дополнительные трудности.
В настоящее время законы ЕС не запрещают им держать или получать доступ к крипто-активам, как и предоставлять связанные с ними услуги. Если финансовое учреждение решит приобрести их и внести в свою балансовую отчётность, то может понести огромные убытки.
В качестве одного из способов решения проблемы предлагается исключать криптовалюты из собственных активов таких учреждений.
Эксперты также призывают европейских регуляторов напрямую причислять нерегулируемые криптовалюты к высокорисковым финансовым активам.
Цифровые активы не являются финансовыми инструментами в соответствии со Второй директивой о рынках финансовых инструментов (MiFID II) или электронными деньгами согласно Второй директиве об электронных деньгах (EMD2), а значит, находятся вне всякого финансового регулирования ЕС.
Самое малое, что можно сделать – это ввести надлежащие требования к раскрытию информации о рисках, чтобы инвесторы и/или потребители знали о потенциальных рисках до того, как вложат деньги в эти крипто-активы.
Мы уже писали о том, что Южная Корея запускает пилотный проект цифровой валюты центрального банка.
Не купил крипту по низу рынка?
Попробуй свои силы бесплатно и выигрывай криптовалюту в лучших рекомендованных казино! Наш сайт wheretospin.com предлагает не только лучшие обзоры казино, но и возможность испытать удачу в захватывающих играх.
Присоединяйся прямо сейчас и начни путь к финансовой свободе с WhereToSpin!
Middle East
wheretospininkuwait.com provides a comprehensive selection of trusted online casino reviews for the Middle East أفضل كازينو على الإنترنت. The platform features well-established casinos supporting crypto deposits in the region, including Dream Bet, Haz Casino, Emirbet, YYY Casino, and Casinia.
South Africa and New Zealand
In the South African online casino market, wheretospin.co.za highlights top-rated platforms and online casinos such as True Fortune Casino and DuckyLuck. Meanwhile, for New Zealand players, wheretospin.nz showcases highly recommended casinos, including Casinia, Rooster.bet, and Joo Casino.