Подавляющее большинство связанных с криминалитетом денег были в 2018 году отмыты через обменные онлайн-сервисы. Исследовательская компания Chainalysis подсчитала, что около 64% сомнительного происхождения криптовалюты на сумму более $1 млрд. были легализованы с помощью размещения на цифровых биржах и последующей продажи.
Преступники также использовали другие пиринговые обменные сервисы, чтобы отмыть остальные 12% нелегальных доходов.
Это означает, что три четверти прошлогодней «нелегальной» криптовалюты в какой-то момент проходили через обменные онлайн-сервисы.
«Большинство нелегальных средств проходили либо через биржи, либо через пиринговые обменники, остальные – через другие обменные сервисы, например, биткоин-АТМ или сайты для азартных игр», – говорится в отчете Chainalysis.
Большая часть этих цифровых активов были получены непосредственно в результате взломов криптовалютных бирж. Исследователи отметили, что эфириум на $36 млн. в 2018 году был также украден с помощью фишинга, схем Понци или другого мошенничества.
Как пишут эксперты, в отличие от фиатных валют, виртуальные средства оставляют данные о транзакциях, дающие возможность проследить их и оценить размеры сделок.
KYT вместо KYC
«Как и в случае с традиционными фиатными валютами, отмывание криптовалют проходит три фазы: размещение, сокрытие источников, внедрение в законную экономику, – объясняют эксперты Chainalysis. – Таким образом успешная схема отмывания включает размещение нелегальных активов в финансовой системе, их «прокрутку» с целью избежать обнаружения и затем – интеграцию в реальную экономику, обычно через бизнес, чтобы сделать их похожими на легальную прибыль».
Кроме того, по данным экспертов, «значительное количество» преступной деятельности происходит «вне сети» – по примеру наркокартелей, прямо обменивающих криптовалюту для совершения трансграничных платежей.
Аналитики Chainalysis полагают, что обычных процедур «знай своего покупателя» (KYC) и противодействия отмыванию денег (AML) недостаточно, и криптовалютные биржи должны внедрять так называемые процедуры «знай свои транзакции» (KYT).
«KYT означает, что криптовалютные компании и финансовые учреждения могут получать информацию о незаконной деятельности и избежать вовлечения в транзакции, которые способны повредить им или их клиентам, – пишут специалисты. – Автоматический мониторинг криптовалютных транзакций – ключ к моделям идентификации, определяющим уязвимые точки и стимулирующие участников рынка предпринимать определенные действия».
Как мы уже писали, со взлома криптовалютной биржи Cryptopia прошло уже полмесяца. Расследование происшествия продолжается. После кражи $16 млн хакеры снова оживились. Злоумышленники похитили 1,675 ETH (около $180 тыс. по текущему курсу) из еще 17 тыс. кошельков Cryptopia. Среди них 1948 кошельков с повышенным риском.
Не купил крипту по низу рынка?
Попробуй свои силы бесплатно и выигрывай криптовалюту в лучших рекомендованных казино! Наш сайт wheretospin.com предлагает не только лучшие обзоры казино, но и возможность испытать удачу в захватывающих играх.
Присоединяйся прямо сейчас и начни путь к финансовой свободе с WhereToSpin!
Middle East
wheretospininkuwait.com provides a comprehensive selection of trusted online casino reviews for the Middle East أفضل كازينو على الإنترنت. The platform features well-established casinos supporting crypto deposits in the region, including Dream Bet, Haz Casino, Emirbet, YYY Casino, and Casinia.
South Africa and New Zealand
In the South African online casino market, wheretospin.co.za highlights top-rated platforms and online casinos such as True Fortune Casino and DuckyLuck. Meanwhile, for New Zealand players, wheretospin.nz showcases highly recommended casinos, including Casinia, Rooster.bet, and Joo Casino.