Украинский интернет-банк Monobank утверждает, что не может провести SWIFT-платеж в случае, если «есть подозрение, что он связаны с запрещенной действующим законодательством Украины деятельностью». Если запросить перечень таких деятельностей, то в их число входят и электронные валюты. Но вопрос в том, что в Украине не существует законодательного запрета на криптовалюты.
Менеджеры Monobank указывают в переписке нормативно-правовые акты НБУ, включая постановление правления НБУ № 496 от 29 декабря 2007 года, и упоминают термин квази-валюты. Это постановление уже утратило юридическую силу в феврале 2019 года, на основе постановления НБУ № 31.
Чем руководствуются в банке для именования криптовалют квази-валютами, в банке не ответили, как и не прокомментировали свой подход к связанным с криптовалютами платежам в условиях отсутствия законодательного запрета.
«Каждая операция такого рода имеет индивидуальные свойства и условия, поэтому каждый раз необходимо исследовать, что произошло, и учитывать много моментов», — подчеркнул представитель службы поддержки по имени Бадри.
Биткоин-биржа Kuna указывает, что карты Monobank являются вторым по популярности методом оплаты криптовалют на площадке. На них приходится 23,6% средств на ввод и 26,91% — на вывод. Растущую популярность Monobank глава Kuna Михаил Чобанян объяснил отсутствием дополнительных комиссий и более редкими блокировками операций.
«Новый закон о финмониторинге, вступивший в силу в апреле, впервые ввел криптовалюты в национальное правовое поле. В этом вопросе Украина, как и многие другие страны, взяла за основу рекомендации FATF: для обозначения криптовалюты используется термин «виртуальные активы», который охватывает не только криптовалюты, но и другие типы активов.
Вместе с криптовалютой, в правовом поле Украины «появились» и поставщики услуг, связанных с оборотом виртуальных активов. Именно к этой категории можно отнести криптовалютные биржи.
«Таким образом, на данный момент закон не только не запрещает, но и прямо предполагает возможность проведения различных операций с криптовалютой как виртуальным активом. На уровне закона криптовалюта не отнесена ни к денежному суррогату, ни к квази-деньгам. Криптовалюты – это актив, а в гражданском обороте – товар», — прокомментировал текущий правовой статус криптовалют в Украине партнер юридической фирмы AURUM Сергей Островский.
Островский добавил, что банки могут самостоятельно классифицировать связанные с криптовалютами транзакции как высокорисковые или подозрительные и блокировать их на этом основании.
«Закон позволяет каждому банку самостоятельно решать, какие операции считать рисковыми, а какие – нет, и, к сожалению, подобный подход к криптовалютам не только у Monobank».
Не купил крипту по низу рынка?
Попробуй свои силы бесплатно и выигрывай криптовалюту в лучших рекомендованных казино! Наш сайт wheretospin.com предлагает не только лучшие обзоры казино, но и возможность испытать удачу в захватывающих играх.
Присоединяйся прямо сейчас и начни путь к финансовой свободе с WhereToSpin!
Middle East
wheretospininkuwait.com provides a comprehensive selection of trusted online casino reviews for the Middle East أفضل كازينو على الإنترنت. The platform features well-established casinos supporting crypto deposits in the region, including Dream Bet, Haz Casino, Emirbet, YYY Casino, and Casinia.
South Africa and New Zealand
In the South African online casino market, wheretospin.co.za highlights top-rated platforms and online casinos such as True Fortune Casino and DuckyLuck. Meanwhile, for New Zealand players, wheretospin.nz showcases highly recommended casinos, including Casinia, Rooster.bet, and Joo Casino.