Международная целевая группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) считает, что США «в значительной степени соответствует» новым критериям предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма (AML/CTF) с использованием цифровых активов.
Не все так гладко, но прогресс имеется
FATF опубликовала оценку соблюдения США разработанных банковских правил, законов и нормативных актов, касающихся цифровых активов и других областей финансов. Признание успехов США не означает, что финансовая система полностью соответствуют действующим стандартам «Новых технологий», которые FATF называет «Рекомендацией 15».
Самый влиятельный член FATF по-прежнему имеет в своей системе «незначительные недостатки». Так зарегистрированным в США компаниям, предоставляющим денежные услуги, необходимо вести подробный учет транзакций на сумму 3000 долларов и более. Однако это в три раза выше, чем требуемый FATF «триггер должной осмотрительности», что позволит, с точки зрения глобального регулятора, пропустить незаконные транзакции.
«Этот более высокий порог явно не поддерживается низкими рисками ML/TF», – пишет FATF.
Американские регуляторы также отстают в исследовании предприятий с конвертируемой виртуальной валютой (CVC), заявляет FATF. Их стратегия «конкретно не определяет поставщиков услуг виртуальных активов с более высоким риском (VASP)», что делает различные проверки крупных криптовалютных бирж и одноранговых сетей недостаточными.
«Таким образом, не совсем ясно, является ли нынешний подход достаточно сфокусированным на риске, тем более, что только 30% всех зарегистрированных поставщиков CVC были проверены с 2014 года», – пишет FATF.
Тем не менее FATF высоко оценила работу американских регуляторов в области виртуальных активов, в частности, руководящий документ Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) за май 2019 года, касающийся деятельности CVC.
Напомним, суд Нью-Йорка запретил Telegram распространять токены Gram среди инвесторов из зарубежных стран.
Не купил крипту по низу рынка?
Не беда, есть шанс выиграть в криптоказино! Тренируйся бесплатно и выигрывай криптовалюту в рекомендованных казино! Наш сайт wheretospin.com предлагает не только лучшие обзоры казино, но и возможность выиграть крупные суммы в увлекательных играх.
Присоединяйся прямо сейчас и начни путь к финансовой свободе с нами!
