Международная целевая группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) считает, что США «в значительной степени соответствует» новым критериям предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма (AML/CTF) с использованием цифровых активов.
Не все так гладко, но прогресс имеется
FATF опубликовала оценку соблюдения США разработанных банковских правил, законов и нормативных актов, касающихся цифровых активов и других областей финансов. Признание успехов США не означает, что финансовая система полностью соответствуют действующим стандартам «Новых технологий», которые FATF называет «Рекомендацией 15».
Самый влиятельный член FATF по-прежнему имеет в своей системе «незначительные недостатки». Так зарегистрированным в США компаниям, предоставляющим денежные услуги, необходимо вести подробный учет транзакций на сумму 3000 долларов и более. Однако это в три раза выше, чем требуемый FATF «триггер должной осмотрительности», что позволит, с точки зрения глобального регулятора, пропустить незаконные транзакции.
«Этот более высокий порог явно не поддерживается низкими рисками ML/TF», — пишет FATF.
Американские регуляторы также отстают в исследовании предприятий с конвертируемой виртуальной валютой (CVC), заявляет FATF. Их стратегия «конкретно не определяет поставщиков услуг виртуальных активов с более высоким риском (VASP)», что делает различные проверки крупных криптовалютных бирж и одноранговых сетей недостаточными.
«Таким образом, не совсем ясно, является ли нынешний подход достаточно сфокусированным на риске, тем более, что только 30% всех зарегистрированных поставщиков CVC были проверены с 2014 года», — пишет FATF.
Тем не менее FATF высоко оценила работу американских регуляторов в области виртуальных активов, в частности, руководящий документ Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) за май 2019 года, касающийся деятельности CVC.
Напомним, суд Нью-Йорка запретил Telegram распространять токены Gram среди инвесторов из зарубежных стран.
Не купил крипту по низу рынка?
Попробуй свои силы бесплатно и выигрывай криптовалюту в лучших рекомендованных казино! Наш сайт wheretospin.com предлагает не только лучшие обзоры казино, но и возможность испытать удачу в захватывающих играх.
Присоединяйся прямо сейчас и начни путь к финансовой свободе с WhereToSpin!
Middle East
wheretospininkuwait.com provides a comprehensive selection of trusted online casino reviews for the Middle East أفضل كازينو على الإنترنت. The platform features well-established casinos supporting crypto deposits in the region, including Dream Bet, Haz Casino, Emirbet, YYY Casino, and Casinia.
South Africa and New Zealand
In the South African online casino market, wheretospin.co.za highlights top-rated platforms and online casinos such as True Fortune Casino and DuckyLuck. Meanwhile, for New Zealand players, wheretospin.nz showcases highly recommended casinos, including Casinia, Rooster.bet, and Joo Casino.